Ce verifică procedura KYC
KYC este verificarea titularului contului. Poate privi identitatea, vârsta, locația, metoda de plată și, pentru controale suplimentare, proveniența banilor. Confirmarea e-mailului la înregistrare nu este echivalentă cu această procedură.
Termenii permit restricționarea plăților și retragerilor până la finalizarea controalelor. Nu presupune că o depunere acceptată sau o verificare anterioară exclude orice solicitare ulterioară. Înainte de a trimite fișiere, citește ce anume trebuie dovedit și pentru ce operațiune.
Ce documente poți pregăti
| Scop | Ce să clarifici înainte de trimitere |
|---|---|
| Identitate și vârstă | Tipul actului acceptat, valabilitatea și fețele/paginile cerute |
| Adresă | Documentul acceptat, numele și adresa care trebuie să apară, vechimea maximă |
| Metodă de plată | Dovada că metoda îți aparține și elementele care pot fi mascate |
| Selfie sau verificare de prezență | Dacă este cerută și prin ce flux trebuie realizată |
| Sursa fondurilor | Perioada și informațiile necesare pentru justificarea provenienței banilor |
Termenii menționează acte de identitate și, pentru sursa fondurilor, informații despre venituri și documente justificative. Tabelul te ajută să pregătești răspunsul la cererea primită; nu toate documentele sunt obligatorii pentru fiecare cont.
Lista exactă de acte, vechimea dovezii de adresă și cerințele fișierelor pentru România rămân neconfirmate în această documentare. Cere detaliile lipsă înainte de încărcare și trimite numai documentele solicitate.
Cum pregătești fișiere lizibile
Folosește documentul valabil și fotografiază-l pe o suprafață stabilă, cu lumină uniformă. Controlează dacă se văd toate marginile, textul și fotografia, fără reflexii sau degete peste date. Dacă imaginea este neclară, refă fotografia în loc să încerci să o repari cu filtre.
Termenii interzic modificarea documentelor și imaginilor prin editare, generare sau alte manipulări digitale. Nu schimba numele, data ori fundalul și nu folosi instrumente AI pentru a reconstrui informații. O neconcordanță cu profilul trebuie explicată și corectată în cont, nu ascunsă în fișier.
Pentru mascarea unor elemente, cere instrucțiuni specifice documentului și păstrează răspunsul. Nu trimite parole, PIN, CVV sau coduri de autorizare. Dacă solicitarea pare să includă asemenea secrete, oprește trimiterea și verifică autenticitatea cererii prin canalul de asistență cunoscut.
Transmitere și confirmare
- Citește cererea integral: document, perioadă, format și canal de transmitere.
- Pregătește numai fișierele cerute și verifică lizibilitatea înainte de încărcare.
- Folosește secțiunea de verificare din cont sau canalul de asistență confirmat. Nu trimite documente unui profil social ori unui intermediar.
- Păstrează data trimiterii, tipul documentului și confirmarea primită.
- Așteaptă o actualizare clară a stării; încărcarea reușită nu înseamnă neapărat document aprobat.
Acest site editorial nu primește documente și nu intermediază KYC. Dacă nu poți identifica destinatarul ori scopul cererii, cere lămuriri înainte să transmiți date sensibile.
Document respins, cerere neclară sau întârziere
Documentul este respins
Cere motivul exact: lizibilitate, valabilitate, tip de document, date neconcordante sau alt criteriu. Refă numai ce este necesar și păstrează referința solicitării. Dacă nu deții documentul cerut, întreabă ce alternativă este acceptată; nu fabrica un substitut.
Nu ești de acord cu solicitarea
Poți cere explicații despre scop, destinatar, datele necesare și posibilitatea limitării informațiilor transmise. Dacă alegi să nu furnizezi documentele, cere în scris consecințele pentru acces, sold și cererile de retragere. Nu presupune că refuzul duce automat la deblocare sau la rambursare.
Nu primești un rezultat
Trimite data, tipul documentului, confirmarea de încărcare și numărul cererii. Întreabă dacă dosarul este complet, dacă lipsește ceva și care este următorul pas. Nu retrimite seturi complete de acte în mod repetat fără o cerere clară.
Nu avem un termen KYC confirmat pentru toate conturile. Intervalele de aprobare a retragerilor sunt prezentate separat și nu trebuie confundate cu durata verificării identității.